網絡詐騙的建議范文

前言：我們精心挑選了數篇優質網絡詐騙的建議文章，供您閱讀參考。期待這些文章能為您帶來啟發，助您在寫作的道路上更上一層樓。

第1篇

結合當前工作需要，的會員“我不是卡卡”為你整理了這篇市民電信網絡詐騙防范意識情況調查報告范文，希望能給你的學習、工作帶來參考借鑒作用。

【正文】

電信網絡詐騙不僅給人民群眾帶來了精神上和財產上的損失，也影響到了整個社會的繁榮穩定。近年來，隨著互聯網的廣泛普及和信息通訊技術的迅猛發展，電信網絡詐騙愈加呈現出手段高科技化、形式多樣化、作案隱蔽化的特點，防范打擊工作形勢依然嚴峻。為了有效打擊電信網絡詐騙，有針對性地開展防范電信網絡詐騙宣傳，進一步提高人民群眾自我防范意識，遠離電信網絡詐騙，南京市人民政府網站于2020年11月30日至2020年12月30日在全市范圍內就“南京市民電信網絡詐騙防范意識情況”進行調查，調查結果如下。

一、調查結果

1、您的性別：

A、男（43.5%）

B、女（56.5%）

2、您的年齡：

A、18-22歲（8.9%）

B、23-35歲（53.2%）

C、36-59歲（30.6%）

D、60歲及以上（7.3%）

3、您的文化程度：

A、小學及以下（6.5%）

B、中專、初中（14.5%）

C、大專、高中（29.8%）

D、本科及以上（49.2%）

4、您的職業情況：

A、在校大學生（4.0%）

B、企業（33.1%）

C、學校、研究機構（7.3%）

D、政府及事業單位（24.2%）

E、自主創業（14.5%）

F、自由職業（16.9%）

5、您是否了解電信網絡詐騙及其手段方式？

A、非常了解（12.9%）

B、比較了解（38.7%）

C、基本了解（33.1%）

D、不太了解（9.7%）

E、不了解（5.6%）

6、您周圍是否有電信網絡詐騙發生？

A、是（75.8%）

B、否（24.2%）

7、您有沒有接到過詐騙電話或短信？

A、有（79.8%）

B、沒有（20.2%）

8、您遇到的是何種詐騙類型（多選）：

A、征婚交友詐騙（6.5%）

B、刷單詐騙（34.7%）

C、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）

D、冒充客服詐騙（32.3%）

E、網絡貸款詐騙（29.0%）

F、招聘詐騙（30.6%）

G、中獎詐騙（25.0%）

H、其他詐騙類型（16.1%）

I、沒有遇到過網絡詐騙（20.2%）

9、如果您遇到疑似詐騙的電話會怎么辦？

A、故意和對方斡旋（8.9%）

B、不理會，直接掛斷（61.3%）

C、將電話加入黑名單或者標記詐騙電話（29.8%）

10、就個人而言，您認為您自身防范電信網絡詐騙的意識如何？

A、非常強（16.1%）

B、比較強（53.2%）

C、一般（19.4%）

D、比較弱（8.9%）

E、非常弱（2.4%）

11、您在何種情況下會將自己的個人信息告知（多選）：

A、購買火車票飛機票、預定酒店（58.9%）

B、網上購物、訂餐（39.5%）

C、辦理會員卡（29.8%）

D、注冊網站（34.7%）

E、填寫街邊發放的調查問卷（21.0%）

F、填寫報名信息登記表（42.7%）

G、連接公共場所的WIFI（10.5%）

12、填寫了個人信息后，您是否有注意個人信息保密工作？

A、有（64.5%）

B、沒有（35.5%）

13、您是否學習了解過防范電信網絡詐騙的有關知識？

A、是（60.5%）

B、否（39.5%）

14、您認為電信網絡詐騙頻發的主要原因是（多選）：

A、詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強（49.2%）

B、個人信息泄露嚴重（59.7%）

C、個人防范電信網絡詐騙意識較低（39.5%）

D、犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）

E、電信、銀行等部門存在監管漏洞（39.5%）

F、詐騙的手法簡單，容易傳播及被仿效（33.1%）

G、防范電信網絡詐騙知識宣傳力度不夠（29.8%）

H、接觸互聯網的機會越來越多，相應的風險也越來越大（21.0%）

15、在您看來，下列哪些舉措有助于防范電信網絡詐騙（多選）：

A、完善相關法律法規，提高違法成本（58.9%）

B、加強反電信網絡詐騙力量，并加大對其經費的投入（55.6%）

C、建立完善公安機關與電信、金融部門的聯防體系（59.7%）

D、加強數據安全和個人隱私保護，嚴懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）

E、嚴格落實電話卡實名制，增加詐騙活動的風險和難度（52.4%）

F、加強行業監管，減少行騙空間（39.5%）

G、加大宣傳力度，提高公民的防范意識（35.5%）

二、調查分析

本次調查參與人數124人，其中男性54人（43.5%），女性70人（56.5%）。接受教育情況：61人具有大學本科及以上學歷，占調查總數的49.2%，其余63人為大專、高中及以下文化程度，占調查總數的50.8%。年齡情況：18-22歲11人（8.9%），23-35歲66人（53.2%），36-59歲38人（30.6%），60歲及以上9人（7.3%）。職業情況：在校大學生5人（4.0%），企業41人（33.1%），學校及研究機構9人（7.3%），政府及事業單位30人（24.2%），自主創業18人（14.5%），自由職業21人（16.9%）。

參與調查的124人中，超過半數（84.7%）的人對電信網絡詐騙及其手段方式有一定的了解，75.8%的人周圍有電信網絡詐騙發生，79.8%的人接到過詐騙電話或短信，這些電信網絡詐騙類型主要是刷單詐騙（34.7%）、冒充客服詐騙（32.3%）、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）、招聘詐騙（30.6%）、網絡貸款詐騙（29.0%）等方面。如果遇到疑似詐騙的電話，61.3%的人會不理會，直接掛斷，29.8%的人會將電話加入黑名單或者標記詐騙電話。

就自身防范電信網絡詐騙的意識而言，16.1%的人認為自身防范電信網絡詐騙的意識非常強，53.2%的人認為自身防范電信網絡詐騙的意識比較強，19.4%的人認為自身防范電信網絡詐騙的意識一般。調查顯示，參與調查者主要在以下五種情況下會將自己的個人信息告知，包括：購買火車票飛機票、預定酒店（58.9%）；填寫報名信息登記表（42.7%）；網上購物、訂餐（39.5%）；注冊網站（34.7%）；辦理會員卡（29.8%）等。在填寫了個人信息后，64.5%的人會注意個人信息保密工作。

從調查結果來看，60.5%的人學習了解過防范電信網絡詐騙的有關知識。在參與調查者看來，電信網絡詐騙頻發的主要原因是：個人信息泄露嚴重（59.7%）；犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）；詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強（49.2%）；個人防范電信網絡詐騙意識較低（39.5%）；電信、銀行等部門存在監管漏洞（39.5%）等。對于如何防范電信網絡詐騙，大多數人認為應該：建立完善公安機關與電信、金融部門的聯防體系（59.7%）；完善相關法律法規，提高違法成本（58.9%）；加強反電信網絡詐騙力量，并加大對其經費的投入（55.6%）；加強數據安全和個人隱私保護，嚴懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）；嚴格落實電話卡實名制，增加詐騙活動的風險和難度（52.4%）等。

三、建議與意見：

關于如何防范電信網絡詐騙，參與調查者主要提出了以下建議與意見：

第一，完善相關法律法規，提高違法成本。進一步規范完善電信網絡詐騙的執法程序、執法流程、執法行為，嚴厲打擊電信網絡詐騙違法犯罪，同時加大法律法規對電信網絡詐騙、侵犯公民信息等違法行為的懲戒力度，提高電信網絡詐騙的違法成本，從而減少電信網絡詐騙案件的發生。

第2篇

近日，賽門鐵克公司第 21 期《互聯網安全威脅報告》，揭示當前網絡罪犯的組織化轉型――通過采取企業實踐并建立專業的犯罪業務來提高對企業和消費者的攻擊效率。賽門鐵克的最新報告中指出，在2015年內發現的零日漏洞是上一年的2倍，數量高達54個，與2014年相比增長125%，再創歷史新高，這再次證明了零日漏洞在暴利的目標性攻擊活動中扮演著重要的角色。與此同時，惡意軟件也正在以驚人的速度增長，在2015年，賽門鐵克共發現4.3億個新型惡意軟件變體，這證明了專業網絡罪犯正在利用龐大的資源，嘗試破壞企業防御并進入企業網絡。

賽門鐵克發現，在2015年，失竊或丟失的個人信息記錄超過5億條，大型數據泄露事件達到創紀錄的9起，公開報道的單次最大數據泄露事件造成了1.91億條信息記錄的泄露。雖然已公開的身份泄露數量高達4.29億，但是選擇不公開所丟失記錄數量的企業增加了85%。賽門鐵克保守估計，如果計入未報告的信息泄露數量，實際泄露的個人記錄量將超過5億條。

“加密”已經成為網絡攻擊者挾持企業與個人用戶關鍵數據的攻擊手段：加密勒索軟件擁有更大破壞力，去年的攻擊數量增長35%。更具有攻擊性的加密勒索軟件可以將受害者的所有數字內容加密，威脅受害者支付贖金。今年，勒索軟件的攻擊范圍從個人電腦蔓延至智能手機、Mac和Linux系統。網絡罪犯不斷尋找聯網設備來進行挾持，并要求受害者支付贖金，企業將會是下一個目標。

網絡詐騙者通過卑劣的手段，讓用戶不得不主動進行聯系來支付贖金：在2015年，賽門鐵克看到許多過去的詐騙形式“重現江湖”，例如，網絡罪犯利用虛假“技術支持”的詐騙方式在去年增長了200%。但與過去不同的是，詐騙罪犯如今通過向智能手機和類似設備發送虛假的警告消息，使用戶主動致電給攻擊者所運行的呼叫中心，從而上當購買虛假的服務。

對于企業，要部署高級威脅智能安全解決方案，及時發現入侵信號并做出快速響應；部署多層端點安全防護、網絡安全防護、加密、強大且有效的身份驗證，采用擁有高信譽的技術。建議企業用戶與托管安全服務提供商合作，增強IT團隊的防御能力；為最壞的情況做好準備，事件管理可以確保用戶的安全框架得到優化，并具備可測量和可重復性，改善安全態勢。

第3篇

關鍵詞：網絡借貸；洗錢風險；對策建議

一、網絡借貸發展基本情況

網絡借貸平臺近年來逐步興起，且呈初期上升階段。其核心是利用互聯網技術便利和成本優勢，實現金融脫媒，使有閑置資金出借的個人與有貸款需求的個人或企業，能通過第三方網絡平臺自行完成配對。其模式可視為傳統民間借貸的互聯網版本。據不完全調查統計，目前國內從事網絡借貸的公司約1000余家，上規模且有影響力的約20余家（詳見表1）。

其經營模式主要有線上和線下兩種模式。線上模式以“拍拍貸、紅嶺創投”為代表，所有借貸活動均通過網絡完成，網站本身不參與具體借貸業務，屬于“純網絡”的借貸平臺。線下模式以“宜信”為代表，借貸活動并不通過網絡完成，網站只提供相關的借貸信息，具體的借貸由分布在全國的30多家分公司來完成，公司本身會參與借貸業務，為借貸業務提供擔保，屬于線下業務。

網絡貸款平臺交易流程普遍如下：借錢人和放款人經過網站注冊和審核后，需要資金的人信息，有閑置資金和投資需求的人參與競標，一旦雙方在額度、利率方面達成一致，交易即告達成；出借人與借款人直接簽署個人間的借貸合同，資金出借人獲取貸款利息，網絡借貸平臺收取服務管理費用。

二、存在的問題

（一）門檻低，借貸資金來源及用途不明，極易引發洗錢風險。網絡借貸平臺屬于金融中介服務機構，進入門檻低，極易復制。而目前我國規范網絡借貸的法律法規尚屬空白，對業務經營的法律責任和義務不夠明確，在監管依據缺失的情況下，網絡借貸公司極易成為新的洗錢通道。網絡借貸平臺僅在網站首頁聲明：放貸資金來源合法，且借款者資金使用需保證與借款申報所登記的用途相一致，但實際上網站根本無法對每筆貸款的來源和使用情況進行回訪核實或實地查看，只要客戶能夠按時還款即可，這導致對資金來源和使用情況的監管形同虛設，極易引發洗錢風險。

（二）身份認證措施寬松，客戶身份識別存在缺陷。一是目前網絡借貸平臺身份認證措施不嚴格。如“拍拍貸”網站要求貸款人和借款人在信息前必須先注冊，登記身份證號、手機號、職業、住址、單位等個人信息，并上傳身份證掃描電子版。對于客戶提供的職業、工作單位等信息，借貸網站無法具體核實，而上傳的電子版身份證件也極易偽造，其真實性更是難以保證。二是交易過程非面對面。雙方均通過網絡賬戶進行交易，交易雙方相互間的了解也僅限于網絡的信息，信息的真實性無法確定，雖然一些網絡借貸公司引入了客戶信用等級制度，但在信用等級的認定管理上十分混亂，信用等級也極易造假。因此，犯罪分子極可能使用洗錢上游犯罪資金，如販賣、走私、貪污賄賂等所得資金進行放貸，或捏造虛假借貸信息，進行詐騙犯罪。

（三）存在較大的債權清償風險，容易引發非法集資、詐騙等洗錢上游犯罪。雖然網絡借貸平臺引進了支付寶、環訊等第三方支付平臺對資金進行監管，消除資金被挪用、侵占、隱匿等風險，但由于貸款沒有抵押，一旦借款人違約，或者網絡平臺運營出現問題，導致借貸人的投資難以收回。其債權清償風險主要集中在四個方面：一是借款人逾期無法還款；二是借款人涉嫌詐騙，即通過網站借到資金后消失，貸款人利益受損；三是借貸網站涉嫌詐騙，網站在借貸人將保證金打入網站賬戶后攜款逃走；四是利息高于銀行同期4倍不受法律保護。例如，2011年6月，“淘金貸”網站負責人陳錦磊在一周內詐騙近百名投資者共計超過100萬元的資金潛逃，目前已被警方抓獲，該網站已被關閉。

（四）客戶信息容易被泄露或濫用。網絡借貸網站通過客戶上傳資料，掌握了大量客戶身份信息、家庭成員及財產信息，甚至包括銀行借貸信息等，但網站在客戶信息保護方面存在瑕疵，且缺乏監督，存在被泄露或濫用的風險。以“拍拍貸”為例，客戶只要在“拍拍貸”網站免費注冊一個用戶，登陸后便可以隨意查看“借款人列表”中的借款人信息。有的對“借款人信息”關鍵內容進行了處理，有的則沒有進行任何處理。此外，網站還會對不能及時歸還貸款的客戶進行隱私信息曝光或網絡通緝，登陸者可以隨意查看黑名單客戶的詳細信息。

三、相關建議

（一）建議盡快出臺專門的《網絡借貸反洗錢管理辦法》，對網絡貸款平臺的運作規定法律界限，明晰監管部門、監管職責及監管手段，引導其健康發展。

（二）建議參考非金融支付機構反洗錢監管模式，采用頒發牌照的形式，對網絡貸款平臺設立前置性審批條件，即在企業登記注冊和網絡備案前對其客戶識別制度、反洗錢制度、信息安全管理制度、客戶風險提示制度等內部控制情況進行審查，要求其達到與業務規模相一致的資本金，并落實第三方存管，以防范洗錢上游犯罪風險。

（三）引導網絡借貸公司完善風險管理機制。一是網絡借貸公司在無法核實客戶上傳的電子版身份證信息是否真實的情況下，可采用聯網核查等措施進行身份認證，在必要情況下可根據客戶所填信息進行實地回訪查看，以確保客戶身份信息真實可靠。二是建立客戶風險等級劃分制度。按年對客戶風險等級進行評定審核，對風險等級較高的客戶交易進行重點監控。三是網絡借貸公司應盡快建立大額和可疑交易資金監測系統，對借貸交易進行監測分析，及時、有效地識別大額和可疑交易，并向中國反洗錢監測分析中心報告。

（四）加大宣傳力度，提高社會公眾對網絡借貸的認識，增強風險防范意識，同時加強對網絡借貸公司從業人員的反洗錢意識和技能培訓，有效防范洗錢風險。

參考文獻

[1]馮怡.網上銀行洗錢風險控制研究[J].金融會計，2011，（8）：53-57。

[2]李小波，錢文彬.商業銀行創新發展第三方支付的研究[J].金融會計，2012，（9）：26-30。

[3]劉長雁.民間融資信息監測體系亟待完善[J].中國金融，2012，（6）：92。